Imagina por un momento una situación común: un matrimonio con hijos. Uno de los cónyuges fallece, dejando bienes valorados en 300.000 euros. Si no se ha hecho un testamento, la ley, a través de lo que se conoce como el «derecho de sucesión», es quien decidirá cómo se distribuye ese patrimonio.

¿Qué pasaría en este caso? La pareja viuda, por ejemplo, si tiene unos 60 años de edad, solo recibirá el usufructo de la herencia, lo que se valoraría en unos 30.000 euros. Esto significa que podrá disfrutar de los bienes durante su vida, pero no podrá disponer de ellos de forma libre ni venderlos sin la autorización de los herederos.

Pero aquí está la clave: si hubiera existido un testamento, las cosas podrían haber sido muy diferentes. 

En lugar de solo recibir el usufructo de unos pocos bienes, el cónyuge superviviente podría haber heredado el usufructo de todos los bienes del fallecido, además de una tercera parte de la herencia. Esto se traduce en unos 100.000 euros, lo cual mejora significativamente la situación económica de la pareja viuda.

Además de la cuestión económica, hacer testamento te da el control total sobre lo que ocurre con tu legado. Puedes decidir no solo a quién dejar tus bienes, sino también cómo y en qué proporción. Esto puede evitar conflictos familiares, malentendidos o decisiones que no reflejen realmente tus deseos.

Por eso, te hago un llamado a la acción: no dejes que sea la ley quien decida por ti. 

Tienes el derecho y la responsabilidad de planificar tu futuro y el de tu familia. Un testamento no solo es una herramienta legal, sino también una forma de asegurar que lo que dejas atrás se distribuya de acuerdo con tus valores y deseos, protegiendo a quienes más quieres.

Si todavía no lo has hecho, te invito a que tomes unos minutos para pensar en ello. Hablar con un abogado especializado te permitirá entender mejor cómo hacer que tu herencia se ajuste a lo que realmente deseas. 

Haz testamento hoy mismo y asegúrate de que tu legado sea tu decisión, no la decisión de la ley.

La importancia de hacer testamento

Hacer testamento no es solo un acto de previsión, es una garantía de que nuestras últimas voluntades se cumplirán de la manera más adecuada y eficiente, y lo que es más importante, ¡como nosotros queremos! O al menos, en la medida en que la ley lo permita.

Aunque es cierto que tienes la opción de no hacer testamento, no es algo recomendable, ya que sus consecuencias pueden, y suelen ser, muy problemáticas.

Si no haces testamento, tu herencia se regirá conforme a lo establecido por la ley, y créeme, esto tiene sus inconvenientes. En el caso de que tengas pareja e hijos, la distribución del caudal hereditario, es decir, lo que recibirá cada heredero, se regirá por lo que disponga el Código Civil o, en su caso, las leyes civiles de la comunidad autónoma con derecho foral en la que residas.

Por ejemplo, muchas personas creen que, al fallecer, todos sus bienes pasarán automáticamente a su esposa o pareja, o que esta tiene derecho a disfrutarlos durante toda su vida, es decir, derecho de usufructo de los bienes. Sin embargo, esto no siempre es así, y es entonces cuando surgen las sorpresas desagradables, por no decir auténticos dramas.

Por ello, si deseas tener control sobre la distribución de tus bienes y asegurar el bienestar de tus seres queridos, lo más recomendable es realizar un testamento. Algunas de las ventajas de hacer testamento son que podrás designar quién recibirá tus bienes y en qué proporción, evitando la aplicación rígida de las normas sucesorias. Podrás decidir qué bienes deseas dejar a tu esposa, hijos, nietos, etc., y también evitarás disputas familiares que puedan surgir en ausencia de un testamento claro.

¿Cómo deberías hacer el testamento?

El testamento abierto ante notario

El testamento más común en España es el abierto ante notario. Se trata de un documento que se redacta con la intervención de un notario, quien se asegura de que tus disposiciones cumplan con la ley y queden registradas de forma oficial. Esto aporta una seguridad adicional y elimina riesgos de impugnaciones futuras. Si has decidido hacer un testamento ante notario, créeme que ya has dado un paso enorme y que tus seres queridos te lo agradecerán el día de mañana.

¿Es suficiente acudir al notario para realizar un testamento?

Evidentemente, pasar de no hacer testamento a realizarlo ante notario es un avance muy positivo. Sin embargo, te recomiendo que, antes de acudir al notario, te asesores con un abogado.

La importancia de un buen asesoramiento legal

Aunque el notario garantiza la validez formal del testamento, contar con el asesoramiento de un abogado especializado es esencial para lograr un testamento a medida. Un abogado te ayudará a planificar de forma estratégica, contemplando aspectos fiscales, familiares y patrimoniales. Además, puede diseñar un plan integral que incluya, si procede, donaciones previas, evitando sorpresas y complicaciones para tus herederos.

Beneficios de asesorarte con un abogado:

• Ahorro fiscal y planificación: Con un adecuado asesoramiento, es posible optimizar el proceso sucesorio para pagar menos impuestos y proteger mejor el patrimonio familiar. El abogado puede evaluar tu patrimonio y determinar la manera más eficiente de repartir los bienes, anticipando futuros problemas.

• Flexibilidad en donaciones: En algunos casos, puede ser conveniente realizar donaciones en vida, una estrategia que reduce cargas fiscales y facilita la gestión futura.

• Prevención de conflictos familiares: Un abogado puede ayudarte a prever y evitar disputas entre herederos mediante la redacción de disposiciones claras y detalladas en tu testamento.

• Adaptación a circunstancias personales: El asesoramiento legal permite ajustar el testamento a las particularidades de tu situación familiar y económica, asegurando que todas tus decisiones sean respetadas.

Por lo tanto, hacer testamento con el asesoramiento adecuado no solo simplifica el proceso sucesorio, sino que garantiza que tus deseos se cumplan con la máxima precisión y eficacia. Si estás pensando en dar este paso y, como es normal, tienes dudas, estaré encantado de responderlas. Estoy aquí para ayudarte.